Uno sguardo più da vicino a come uno dei più grandi truffatori che il mondo abbia mai visto sia riuscito a eludere le autorità e a non attirare l'attenzione dei suoi investitori, il tutto perdendo più di una cifra stimata di 50 miliardi di dollari.
È stato senza dubbio uno dei più grandi truffatori del mondo - rovinando la vita a migliaia di persone - mentre ideava il più grande schema Ponzi mai realizzato negli Stati Uniti. I suoi crimini sono stati chiamati “straordinariamente malvagio” dal giudice che lo ha condannato e una 'straordinaria frode che sembra essere di proporzioni epiche' da parte della Securities and Exchange Commission (SEC).
In che modo Bernie Madoff ha rovinato le fortune finanziarie di così tanti e in che modo i suoi crimini sono rimasti inosservati per così tanto tempo - alla fine solo esposti dallo stesso Madoff? Queste sono domande con cui molti stanno ancora cercando di affrontare fino ad oggi.
L'ex presidente del Nasdaq è stato arrestato e accusato di frode in titoli poco più di 14 anni fa. L'allora 70enne gestiva un'attività di consulenza sugli investimenti - che era separata da Bernard L. Madoff Investment Securities, un broker di titoli - secondo il Dipartimento di Giustizia.
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“ Stiamo denunciando una massiccia frode - sia in termini di portata che di durata ', ha dichiarato Linda Chatman Thomsen, direttore della divisione di applicazione della SEC, in un comunicato stampa della Securities and Exchange Commission degli Stati Uniti l'11 dicembre 2008.
Madoff ha detto ai suoi dipendenti più anziani — compresi i suoi figli Mark e Andrew, che hanno notificato alle autorità — che la sua attività di consulenza era una frode, che era 'finito', non aveva 'assolutamente nulla', che 'è solo una grossa bugia' e anche che era 'fondamentalmente un gigantesco schema Ponzi', secondo la SEC.
Madoff ha ammesso che per anni ha pagato rendimenti a determinati investitori dal capitale ricevuto da altri investitori diversi - stimando che le perdite derivanti da questa frode fossero di almeno $ 50 miliardi, ha affermato la SEC. Secondo i documenti normativi, la società Madoff aveva più di 17 miliardi di dollari di asset in gestione all'inizio del 2008, ma 'sembra che manchino praticamente tutti gli asset dell'attività di consulenza', ha affermato la SEC.
Quando i clienti si sono mossi per ritirare i loro investimenti all'inizio della crisi finanziaria del 2008, lo schema Ponzi è andato in pezzi poiché richiedeva nuovi investimenti per rimanere a galla.
Un uomo ha detto National Public Radio, Radio Pubblica la SEC semplicemente non è riuscita a fare i conti e i suoi avvertimenti su Madoff sono stati ampiamente ignorati dalle autorità di regolamentazione dei titoli.
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Harry Markopolos è un analista finanziario diventato investigatore che ha scritto della sua crociata per abbattere Madoff nel suo libro del 2011, 'Nessuno ascolterebbe: un vero thriller finanziario'. Markopolos ha spiegato nel suo libro di essersi reso conto che Madoff stava gestendo uno schema Ponzi, quasi un decennio prima che fosse scoperto, mentre lavorava come trader di opzioni presso una società finanziaria di Boston che stava perdendo clienti a favore di Madoff, secondo NPR.
'È difficile competere con un truffatore Ponzi, perché tutto ciò che deve fare è digitare le sue prestazioni nel computer', ha detto Markopolos a NPR. “Lui non deve gestire i suoi rendimenti in base al mercato, mentre io dovevo farlo”.
Markopolos e il suo team hanno analizzato le informazioni pubblicamente disponibili sulla rete di Madoff di 'fondi feeder' da società offshore, ha riferito NPR. Il team ha finto di voler investire in questi fondi.
'La sua strategia descritta avrebbe difficoltà a battere un rendimento pari a zero, e il suo grafico delle prestazioni è salito a una linea di 45 gradi: quella linea non esiste in finanza, esiste solo nelle classi di geometria', ha detto Markpolos a NPR.
Madoff non solo ha truffato i suoi investitori, ma anche il principale regolatore del governo incaricato di proteggere gli investitori.
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“ Hanno accettato la storia. Hanno comprato nella sua patina di rispettabilità che era un market maker, uno dei più grandi sulla strada ', ha detto Markopolos a NPR.' Pensavano che fosse un titano di Wall Street e non avevano motivo di dubitare di lui. Ma loro non conoscevano la matematica come me'.
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'Informazioni credibili, in più occasioni, sono state portate all'agenzia, ma in nessun momento sono state sottoposte a indagini formali', ha detto Christopher Cox, presidente della SEC. Cnn nel dicembre 2008, provocando un'indagine interna su come le azioni di Madoff siano rimaste incontrollate per almeno un decennio.
A detta di tutti, il finanziere sembrava legittimo. Madoff ha pubblicizzato clienti famosi di prima categoria, è stato presidente del mercato azionario Nasdaq per tre anni e ha persino fatto parte dei comitati consultivi della SEC, il tutto mentre utilizzava estratti conto fasulli ai clienti per gestire il suo schema Ponzi.
'Non è mai venuto in mente alla SEC che si trattasse di uno schema Ponzi', ha detto Madoff in un'intervista carceraria con l'ispettore generale della SEC, riportato da Fortuna . Madoff ha affermato che gli esaminatori dell'agenzia 'non hanno mai chiesto' documenti di base per confermare la sua attività.
Un rapporto del 2009 dell'ispettore generale ha descritto in dettaglio come le indagini della SEC su Madoff siano state gestite male, delineando controversie tra il personale ispettivo sui risultati, una mancanza di comunicazione tra i funzionari della SEC in varie città e ripetuti fallimenti nell'agire su denunce legittime provenienti dall'esterno dell'agenzia, ha riferito Fortune . Anche una revisione interna dell'Autorità di regolamentazione del settore finanziario, l'autorità di regolamentazione del settore dei titoli, ha riscontrato un guasto nel non capire la frode di Madoff.
La SEC ha apportato modifiche alle regole a partire dal 2009 per cercare di impedire che questo livello di frode si ripeta. Ciò includeva modifiche al modo in cui l'agenzia svolge le ispezioni dei consulenti per gli investimenti e delle società di intermediazione, nonché misure per fornire una migliore protezione dei beni dei clienti da furti e abusi, ha riferito Fortune. L'agenzia ha anche avviato un nuovo sistema elettronico per raccogliere suggerimenti e reclami per aiutare meglio a rilevare le frodi.
La SEC ha disciplinato otto dei suoi dipendenti per la gestione del caso Madoff, ma non ha licenziato nessuno Washington Post segnalato nel novembre 2011.
Proprio il mese scorso, il curatore per la liquidazione della società di investimento di Madoff ha annunciato il 14 th distribuzione alle vittime del suo schema Ponzi, portando l'importo totale ripristinato a oltre $ 14 miliardi. Il fiduciario ha segnalato che ci sarebbero stati più recuperi nel 2023, secondo Notizie dell'ABC .
Madoff è morto per cause naturali nell'aprile 2021, mentre era ospitato presso il Federal Medical Center di Butner, nella Carolina del Nord, all'età di 82 anni, secondo iogeneration.com . Stava scontando una pena detentiva di 150 anni.
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Anche nella morte, Madoff continua a incombere sul settore finanziario. Il fondatore di FTX Sam Bankman-Fried è stato arrestato e accusato di crimini federali a dicembre per il suo scambio di criptovalute, Yahoo riferito - l'ultimo di una serie di dirigenti colletti bianchi ad essere accusato di cattiva gestione del denaro e pratiche commerciali - facendo paragoni con Madoff.
Il corrispondente senior di Fox Business Charlie Gasparino discusso le somiglianze sulla rete a dicembre, suggerendo che Bankman-Fried avesse commesso la frode perché era intrappolato nell'avidità degli altri.
“È davvero un furto, non è molto diverso da Bernie Madoff. Mi ricorda Bernie Madoff in un modo strano', ha detto Gasparino a Fox News. “[Loro] hanno tutti questo strano disimpegno dalla realtà. Voglio dire, Madoff, quando l'ho intervistato, era in prigione in quel momento, 'Sai che sono stato costretto a farlo, i miei clienti lo hanno richiesto' e questo ragazzo sta facendo la stessa cosa. C'è questo disimpegno e per essere un sociopatico e derubare le persone, non devi avere alcun sentimento, deve esserci qualcosa nel tuo cervello che ti tiene concentrato sul crimine e sul misfatto. E lo vedi in Madoff... e lo vedi in questo ragazzo.
Per saperne di più su questo caso e altri simili, guarda 'American Greed', il martedì alle 22:00. ET su CNBC.
