L'imprenditore californiano ha creato il più grande schema Ponzi gestito da donne per frodare investitori ignari

Le autorità hanno affermato che l'imprenditrice californiana Gina Champion-Cain ha portato oltre $ 350 milioni in un massiccio schema Ponzi incentrato sui richiedenti la licenza di liquori.





  Gina Champion Cain su American Greed Gina Champion Caino

Dall'esterno, Gina Champion-Cain sembrava essere un'imprenditrice di successo di San Diego e promotrice immobiliare con un gruppo di fiorenti ristoranti e negozi al dettaglio.

Ma l'immagine era solo un miraggio.





In realtà, le autorità affermano che Champion-Cain stava finanziando il suo stile di vita sontuoso e le sue attività utilizzando i soldi che aveva rubato in un enorme schema Ponzi per un totale di oltre $ 350 milioni, guadagnandosi l'onore di essere la mente del più grande schema Ponzi gestito da donne negli Stati Uniti. storia, secondo l'ultimo episodio di 'American Greed' della CNBC martedì in onda.



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Quando Champion-Cain arrivò a San Diego dal Michigan alla fine degli anni '80, sognava di diventare una promotrice immobiliare di successo e fondò la sua compagnia, American National Investments.



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'Penso che la sua ambizione fosse quella di diventare famosa', ha detto Neil Senturia, autore di un libro sullo scandalo intitolato 'I Did It'. 'Penso che devi capire che se scegli lo sviluppo immobiliare, è piuttosto di alto profilo e scrivono articoli su di te e se hai ragione, guadagni un sacco di soldi.'



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Champion-Cain è diventato rapidamente un appuntamento fisso nella scena politica e del centro di San Diego, apparendo in podcast, interviste televisive e riunioni governative.

'Era molto abile nell'intrecciarsi nel tessuto del centro', ha ricordato il manager immobiliare Howard Greenberg.

Ma Champion-Cain potrebbe non aver avuto tanto successo quanto l'immagine che stava interpretando.

'Ho imparato a poco a poco che molti dei tipi di progetti di cui affermava di essere stata lo sviluppatore, non lo era, quindi condomini di lusso a molti piani in cui affermava di essere un partner azionario in ... non lo era', Lori Weisberg, giornalista d'affari del San Diego Tribune, ha raccontato 'American Greed'. 'In molti modi, ha ingannato le persone facendogli credere di aver fatto molto di più di quello che aveva fatto ed era magistrale nel promuovere se stessa'.

  Gina Champion Cain su American Greed Gina Champion Caino

Quando la recessione ha colpito nel 2008, Champion-Cain si è trovata a cercare di passare dallo sviluppo commerciale ad altre iniziative.

Fu allora che Drew Galvin, ex assistente procuratore degli Stati Uniti, disse che Champion-Cain si sentiva 'disperata' per poter provvedere a se stessa e alla sua famiglia e sviluppò un enorme schema Ponzi costruito su una bugia.

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Lo schema era incentrato sui richiedenti la licenza di liquori. In genere, quando il proprietario di un bar o di un ristorante trasferisce una licenza per liquori da un precedente proprietario, deve pagare l'intero costo della licenza per liquori su un conto di deposito a garanzia fino a quando il Dipartimento per il controllo delle bevande alcoliche (ABC) della California non approva o rifiuta il trasferimento.

“Può essere molto costoso. Dipende dall'area, dipende dal tipo di licenza, ma può essere ovunque da decine di migliaia di dollari e rimane lì fino a quando l'ABC non approva o rifiuta la tua domanda per il trasferimento di una licenza per liquori ', ha affermato l'avvocato Mark Cramer, che rappresenta gli investitori che in seguito hanno citato in giudizio Champion-Cain.

Champion-Cain ha deciso di creare un programma che apparentemente avrebbe aiutato questi proprietari di ristoranti prestando loro i soldi da una serie di investitori, che avrebbero messo i soldi sul conto di deposito a garanzia. In cambio, una volta che l'ABC ha valutato la domanda, Champion-Cain ha affermato che il proprietario non solo avrebbe restituito i soldi, ma avrebbe anche pagato gli interessi sul prestito.

Agli investitori sembrava un'opportunità con pochi rischi, dal momento che credevano che il denaro fosse tenuto al sicuro in un conto di garanzia gestito da una società di proprietà consolidata, ma quello che non sapevano era che, secondo le normative statali, i proprietari di bar e ristoranti possono differire il finanziamento del proprio conto di deposito a garanzia e quindi non avrebbero mai bisogno di prendere in prestito denaro dagli investitori.

Invece, le autorità affermano che Champion-Cain ha utilizzato i soldi guadagnati da nuovi investitori per ripagare gli investitori più anziani, appropriandosi anche dei propri fondi per sostenere le sue attività e il suo stile di vita. L'ufficio del procuratore degli Stati Uniti ha dichiarato nel 2021 .

'L'intera faccenda è una fantasia', ha detto Cramer a 'American Greed'. 'Sembra che fin dal primo giorno questo sia stato concepito come uno schema fraudolento.'

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In sette anni a partire dal 2012, le autorità hanno affermato che Champion-Cain ha raccolto quasi più di 350 milioni di dollari dagli investitori. Mentre ha ripagato alcuni degli investitori con i soldi che ha preso da altri, Galvin ha detto che i suoi investitori hanno perso un totale di oltre $ 180 milioni.

Nel frattempo, Champion-Cain stava usando i soldi per finanziare il proprio franchising di negozi al dettaglio di surf e spiaggia e una scuderia di ristoranti in tutta San Diego.

Per mantenere lo schema in corso, ha fabbricato documenti e scartoffie contraffatte, hanno detto le autorità.

In seguito avrebbe testimoniato in una deposizione che il suo piano era stato quello di rendere pubblica la sua azienda per guadagnare abbastanza soldi per ripagare gli investitori che doveva, ma non ne avrebbe mai avuto la possibilità.

Champion-Cain è stato arrestato nel 2020 e sta attualmente scontando una condanna a 15 anni dopo essersi dichiarato colpevole di frode in titoli, ostruzione alla giustizia e associazione a delinquere.

Per saperne di più sulla storia sensazionale, sintonizzati su 'Avidità americana', martedì alle 22:00 ET/PT su CNBC.

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